Srebro koloidalne jest związkiem maleńkich, naładowanych elektrycznie cząsteczek srebra, które są zawieszone w wodzie z powodu ładunku elektrycznego w każdej z nich. Termin koloidalny odnosi się do związku ultradrobnych cząstek zawieszonych w jakiejś cieczy. Kiedy srebro wchodzi w kontakt z organizmami jednokomórkowymi, takimi jak wirusy, bakterie itp., zwykle reaguje fagocytując lub konsumując te organizmy, prowadząc do ich eliminacji w ciągu zaledwie kilku chwil.
Ponieważ są to małe cząsteczki (o średnicy od 0,01 do 0,001 mikrona), mają tę zaletę, że mogą przenikać płynnie do dowolnej tkanki i przemieszczać się po całym ciele, zwiększając swoją skuteczność w miarę przemieszczania się.